Recursos para tomar melhores decisões sobre seguros

O seguro de vida se torna relevante quando uma obrigação financeira futura, um risco ou uma oportunidade pode ser lidada de forma mais eficiente ou previsível com a liquidez proporcionada pelo seguro. A necessidade de planejamento deve ser definida antes de escolher um produto.

Primeiro, analisamos a situação do cliente, seus objetivos, os obstáculos e o impacto financeiro de agir ou não. Se o seguro parecer relevante, avaliamos então a segurabilidade, a titularidade, o financiamento, o produto, a seguradora e as alternativas de implementação.

Idade, saúde, estilo de vida, justificativa financeira e avaliação de risco específica da seguradora podem afetar significativamente os preços e a disponibilidade. A AIP costuma usar uma avaliação de risco informal para ter uma ideia melhor dos prováveis resultados do mercado antes que o cliente tome uma decisão final sobre o produto.

Sim. Uma revisão de apólice em vigor pode avaliar se a cobertura atual, a titularidade, os beneficiários, o financiamento, as garantias, o desempenho da apólice, a solidez da seguradora e as premissas de planejamento continuam alinhados com o objetivo original.

A AIP trabalha em parceria com advogados, contadores, consultores de investimentos, family offices, profissionais da área de seguros patrimoniais e de acidentes e outros consultores de confiança. Nosso foco é a parte relacionada a seguros, ajudando a coordená-la com o plano como um todo.

O papel da AIP continua por meio da gestão de políticas de longo prazo. Ajudamos a acompanhar o desempenho das políticas, as premissas de financiamento, as mudanças nas seguradoras, as alterações na titularidade e nos beneficiários, além de avaliar se a estratégia ainda se adapta às circunstâncias em constante evolução do cliente.