Recursos para tomar mejores decisiones sobre seguros

El seguro de vida cobra importancia cuando una obligación financiera futura, un riesgo o una oportunidad se pueden gestionar de forma más eficiente o predecible con la liquidez que ofrece un seguro específico. Es importante definir bien cuáles son tus necesidades de planificación antes de elegir un producto.

Primero analizamos la situación del cliente, sus objetivos, los obstáculos y el impacto financiero de tomar medidas o no hacerlo. Si parece que un seguro podría ser relevante, evaluamos la asegurabilidad, la titularidad, la financiación, el producto, la aseguradora y las alternativas de implementación.

La edad, el estado de salud, el estilo de vida, la justificación económica y los criterios de suscripción específicos de cada aseguradora pueden influir de forma significativa en el precio y la disponibilidad. AIP suele recurrir a una evaluación de riesgo informal para tener una idea más clara de los posibles resultados del mercado antes de que el cliente tome una decisión definitiva sobre el producto.

Sí. Una revisión de la póliza vigente permite evaluar si la cobertura actual, la titularidad, los beneficiarios, la financiación, las garantías, el rendimiento de la póliza, la solidez de la aseguradora y los supuestos de planificación siguen ajustándose al objetivo original.

AIP colabora con abogados, contables públicos certificados, asesores de inversión, oficinas familiares, profesionales del sector de seguros generales y otros asesores de confianza. Nos centramos en el aspecto de los seguros, al tiempo que ayudamos a coordinarlo con el plan general.

El papel de AIP sigue siendo la gestión a largo plazo de las pólizas. Te ayudamos a supervisar el rendimiento de las pólizas, las hipótesis de financiación, los cambios en las aseguradoras, los cambios en la titularidad y los beneficiarios, y a valorar si la estrategia sigue adaptándose a las circunstancias cambiantes del cliente.